เงิน “บริจาคเงิน” แบบไหน ? เข้าข่ายความผิดการฟอกเงิน

• แชร์บทความ
• ทวีต
• ส่งไลน์

การฟอกเงิน (Money Laundering) หมายถึง การเปลี่ยนแปลงเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากากรกระทำความผิดมูลฐานให้กลายเป็นเงิน หรือทรัพย์สินที่ดูเสมือนหนึ่งว่าได้มาโดยชอบด้วยกฎหมาย หรือพิสูจน์ไม่ได้ว่าได้มาโดยไม่ชอบ ซึ่งสามารถทำได้หลายวิธี

วิธีการทั่วไปที่อาชญากรใช้ฟอกเงิน

• การนำเงินออกไปนอกประเทศ
• การฝากเงินกับสถาบันการเงิน
• การทำธุรกิจซึ่งใช้เงินสดจำนวนมาก
• การตั้งบริษัท หรือกิจการขึ้นบังหน้า
• การซื้อขายที่ดิน อสังหาริมทรัพย์
• การแลกเปลี่ยนเงินตราสกุลอื่น

เงินบริจาคแบบไหน ?

เงินบริจาคที่ได้มาจากการกระทำความผิด หากเจ้าหน้าที่ตรวจสอบพบเส้นทางการได้มาของเงิน เป็นเงินที่มาจากการกระทำความผิด ไม่ว่าผู้บริจาค หรือ ผู้รับบริจาค ก็มีความผิดตามกฎหมาย

อย่างไรก็ตามเงื่อนไขของการรับเงินบริจาค สามารถทำได้ตามปกติ หากไม่มีหลักฐานเชื่อมโยงการกระทำความผิด

สัญญาณเตือน (Red Flags)

• การใช้เงินสดจำนวนมากผิดปกติในการทำธุรกรรม
• ไม่สามารถอธิบายที่มาของเงินได้
• ใช้ชื่อบุคคลอื่นทำธุรกรรม เช่น บัญชีม้า
• ธุรกรรมซ้ำซ้อนโดยไม่มีเหตุผล
• การซื้อ-ขายทรัพย์สินที่ไม่สมเหตุสมผลกับมูลค่า
• ธุรกิจที่ประกาศว่าผลกำไรน้อย แต่มีการหมุนเวียนเงินสดสูงผิดปกติ

ความผิดมูลฐาน

คือ ความผิดที่เป็นฐานที่ทำให้เกิดรายได้ นำไปสู่การฟอกเงินในกฎหมาย ตามกรณีต่อไปนี้

• ค้ายาเสพติด
• ค้ามนุษย์ ค้าหญิงและเด็ก
• ฉ้อโกงประชาชน
• ยักยอกฉ้อโกงโดยผู้จัดการ
• ความผิดต่อหน้าที่ราชการ
• กรรโชก รีดเอาทรัพย์
• หลบหนีศุลกากร
• การก่อการร้าย
• การพนัน
• อั้งยี่/องค์กรอาชญากรรม
• รับของโจรลักษณะเป็นการค้า
• ปลอมแปลงเงินตราฯ ลักษณะเป็นการค้า
• ความผิดเกี่ยวกับการค้าและทรัพย์สินทางปัญญา
• ปลอมเอกสารสิทธิ์ บัตรอิเล็กทรอนิกส์ พาสปอร์ตเป็นปกติ ธุระเพื่อการค้า
• ทรัพยากรธรรมชาติลักษณะเป็นการค้า
• ประทุษร้ายร่างกายสาหัส เพื่อประโยชน์ซึ่งทรัพย์สิน
• หน่วงเหนี่ยวกักขังเพื่อเรียกรับผลประโยชน์
• ลักทรัพย์ ยักยอก ฉ้อโกง ชิงปล้นฯ มีลักษณะเป็นการค้า
• โจรสลัด
• ซื้อขายหลักทรัพย์
• ความผิดเกี่ยวกับอาวุธ
• จูงใจให้สมัคร/ถอนการสมัคร สส./สว.
• องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ
• สนับสนุนทางการเงินแก่ก่อการร้าย
• สนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพการทำลายล้างสูง
• ความผิดเกี่ยวกับหลบเลี่ยงภาษี
• บังคับใช้แรงงานหรือบริการ เป็นเหตุให้เป็นอันตรายสาหัสหรือถึงแก่ความตาย

บทลงโทษ

• ผู้กระทำผิดฐานฟอกเงิน ต้องระวางโทษจำคุก ตั้งแต่ 1-10 ปี หรือปรับตั้งแต่ 20,000-200,000 บาท หรือ ทั้งจำทั้งปรับ
• สนับสนุน ช่วยเหลือ จัดหา หรือให้ทรัพย์สินฯ ในการฟอกเงิน ระวางโทษเช่นเดียวกับตัวการ
• พยายามกระทำความผิด ระวางโทษเช่นเดียวกับผู้กระทำความผิดสำเร็จ
• สมคบในการกระทำความผิด รับโทษกึ่งหนึ่ง

*พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 , สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน